-

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

Содержание
  1. Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2019 году
  2. В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость
  3. Вычет НЕ предоставляется 
  4. Какую сумму можно получить
  5. Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей
  6. Если недвижимость была приобретена в ипотеку
  7. А если квартира была приобретена в браке
  8. За какое время можно получить вычет
  9. Когда можно подать документы на вычет
  10. За какой срок можно получить налоговый вычет
  11. Как получить вычет
  12. Прописка в квартире: 5 главных мифов
  13. Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?
  14. Когда и кому полагается выплата
  15. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные
  16. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку
  17. Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя
  18. Как получить выплату
  19. Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень
  20. Требования к документам
  21. Порядок подачи документов
  22. Документы для возврата налога при покупке квартиры — перечень
  23. Декларация, справка 2-НДФЛ и заявление
  24. По сумме, уплаченной за жильё
  25. По процентам по ипотечному кредиту
  26. В случае совместной собственности или возврата за супруга
  27. Участие детей, пенсионеров
  28. В случае самостоятельного строительства, ремонта
  29. Как подготовить и заверить документы
  30. Какой список документов необходим для получения налогового вычета за квартиру
  31. Что включает в себя понятие налоговый вычет
  32. Размер возврата
  33. Кому положен вычет
  34. Налоговые изменения
  35. Периоды возврата налога
  36. Способы получения вычета
  37. Получение вычета в браке
  38. Список документов для возврата налога при покупке квартиры
  39. Особенности возврата налога при покупке недвижимости
  40. Процесс получения вычета
  41. Кому не положен налоговый вычет
  42. Документы для оформления налоговых вычитаний
  43. Способы подачи документов
  44. Личная подача документов
  45. Подача пакета документов почтой
  46. Основные документы: декларация, заявление и справка 2 НДФЛ
  47. Возвращение налогов при ипотеке
  48. Возврат средств по отделочным и ремонтным работам

Налоговый вычет после покупки квартиры в ипотеку: как получить в 2019 году

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. 

Если вы работаете официально и получаете «белую» зарплату, то платите подоходный налог  — 13%. Перечисляет его бухгалтерия, а вы получаете зарплату уже без НДФЛ — налога на доходы физических лиц. Каждый год вы отдаете государству внушительную сумму. 

Например, получая официальную зарплату 60 000 рублей, каждый месяц вы выплачиваете налоги на сумму 7 800 рублей. В год это 93 600 рублей. После покупки квартиры эту сумму можно и нужно вернуть! 

В каких случаях можно получить налоговый вычет за недвижимость

  • Строительство или покупка жилья: квартиры, частного дома, комнаты или доли 
  • Покупка земельного участка с жилым домом или под строительство дома
  • Расходы по выплате процентов по ипотечному кредиту 
  • Расходы на отделку и ремонт жилья — только в случае с новостройкой (если приобреталась у застройщика без отделки) 

Вычет НЕ предоставляется 

При покупке недвижимости у взаимосвязанных лиц 

Налоговый вычет не получится оформить, если вы купили квартиру или дом у родственников: супруга, детей, родителей, братьев или сестер, а также у работодателя. Потому что все эти люди считаются «взаимосвязанными лицами», то есть заинтересованными.

Если человек уже исчерпал свое право имущественного вычета

да, имущественный вычет можно получить только один раз, если приобретали жилье до 2014 года.

А вот с 1 января 2014 года в Налоговый кодекс внесли изменения: если налоговый вычет при покупке недвижимости получен не в максимальном размере (с суммы меньше 2 млн рублей), то его остаток можно дополучить при покупке другого объекта недвижимости. 

Ограничение для одного человека составляет 260 000 рублей за недвижимость и 390 000 рублей по процентам за ипотечный кредит. 

В отличие от вычета по расходам на покупку жилья, вычет по процентам за ипотеку может быть получен только один раз в жизни по одному объекту жилья. 

Какую сумму можно получить

Сумма налога, которую вы можете вернуть, определяется двумя основными параметрами: вашими расходами при покупке жилья и уплаченным вами подоходным налогом.

Максимально возможная сумма для расчета налогового вычета – 2 млн рублей, а для процентов по ипотеке – 3 млн рублей

В общей сложности вы можете вернуть до 13% от стоимости жилья или земельного участка, но максимальная сумма на вычет не должна превышать 2 млн. рублей.

Таким образом, до 260 000 рублей можно вернуть из своих налогов при покупке квартиры, а также до 390 000 рублей за выплаченные проценты по ипотеке. То есть купить жилье можно и за 5, и за 10 млн, но государство выплатит 13% только с 2 млн рублей. 

Для жилья, приобретенного ранее 2008 года, максимальная сумма на вычет составляет 1 млн рублей.

Ежегодно вы можете получить не больше, чем перечислили в бюджет подоходного налога (13% от официальной зарплаты). При этом возвращать налог вы можете в течение нескольких лет до тех пор, пока не вернете всю сумму целиком.

Если недвижимость была приобретена в ипотеку

В случае приобретения жилья в ипотеку до 1 января 2014 года, подоходный налог с расходов по уплате ипотечных процентов возвращается в полной мере, без ограничений.

Если же жилье было приобретено с помощью ипотечных средств после 1 января 2014 года, то вычет по процентам ограничен суммой 3 млн рублей.

Вернуть с ипотечных процентов вы можете максимум 3 млн рублей x 13% = 390 тысяч рублей.

Если в 2018 году за проценты по кредиту выплачено 10 000 рублей, возместить можно 1 300 рублей. И так не более 390 тысяч рублей за весь срок кредитования. 

Законодательство не накладывает ограничения на число лет возмещения. Если ипотечный договор подписан на 30 лет, то можно ежегодно оформлять вычет по мере уплаты процентов.

В общей сложности за квартиру и проценты по ипотеке можно вернуть до 650 000 рублей в течение нескольких лет. Вы можете сами рассчитать на калькуляторе, какую сумму можете получить.

А если квартира была приобретена в браке

Ограничение налогового вычета для одного человека составляет 260 000 рублей, вычета по кредитным процентам— 390 000 руб.

При этом, если квартира приобретена после 1 января 2014 года супругами в браке, каждый супруг может получить имущественный вычет в размере данных лимитов. 

Супруги имеют равные права на возврат, даже если имя супруга не указано в договоре купли-продажи.

За какое время можно получить вычет

Получить вычет можно только за календарный год, в котором возникло право на него, и за последующие годы. Вернуть налог за годы, предшествующие году возникновения права на вычет – нельзя.

Единственным исключением из этого правила является перенос вычета пенсионером. Пенсионеры имеют право перенести вычет на три года, предшествующих году возникновения права на него.

Если вы купили квартиру в прошлом и не оформили вычет сразу, то вы можете сделать это сейчас (никаких ограничений по срокам получения вычета нет). Заявить вычет можно и через 10 лет, и через 20 лет после покупки жилья.

Единственное, вернуть подоходный налог вы можете не более чем за три последних года. Например, если вы купили квартиру в 2016 году, а оформить вычет решили в 2019 году, то вы сможете вернуть себе налог за 2018, 2017 и 2016 годы. 

Когда можно подать документы на вычет

Вы можете вернуть деньги по имущественному вычету, начиная с того года, когда у вас имеются на руках:

  • платежные документы, подтверждающие произведенные расходы на приобретение квартиры, дома или участка
  • документы, подтверждающие право собственности на жилье: выписка из ЕГРН (свидетельство о регистрации права собственности) при покупке квартиры по договору купли-продажи или акт приема-передачи при покупке жилья по договору долевого участия

Есть мнение, что подать декларацию для получения вычета можно только до 30 апреля. Это не так. Подать декларацию вы можете в любое время и день года. 

Единственное ваше ограничение заключается в том, что подать декларацию и вернуть налог можно только за 3 предыдущих года. Например, в 2019 году уже нельзя подать декларацию и получить вычет за 2015 год.

За какой срок можно получить налоговый вычет

Декларация на возврат налога всегда подается за целый календарный год (вне зависимости от того, в каком месяце куплено жилье и в какие месяцы были уплачены налоги).

При этом подать декларацию за календарный год можно только по его окончании. Подать декларацию на возврат налога за календарный год до его окончания нельзя.

При этом стоит отметить, что вы можете воспользоваться возможностью получить вычет через работодателя, не дожидаясь окончания календарного года. 

Как получить вычет

Процесс получения вычета состоит из: сбора и подачи документов в налоговую инспекцию, проверки документов налоговой инспекцией и перевода денег. В каждой конкретной ситуации есть свою нюансы, поэтому рекомендуем уточнить подробные требования для оформления вычета в налоговой.  

Какие документы нужны

  • Заявление на возврат налога 
  • Документы, подтверждающие ваши расходы
  • Документы, подтверждающие уплаченный подоходный налог (справка 2-НДФЛ) 

Процесс получения вычета можно упростить, воспользовавшись сервисом возврата налогов. 

Сервис удобен, если вы не хотите разбираться во всех тонкостях самостоятельно и заполнять документы. Такая услуга — заполнение декларации и подготовка пакета документов — обойдется вам в 1 499 рублей. 

Подайте онлайн-заявку, и вам позвонит налоговый консультант: он подробно расскажет, какие требуются документы.

Чтобы отправить их консультанту, вы можете их отсканировать или просто сфотографировать на смартфон. Консультант сам заполнит декларацию, и вам нужно будет только загрузить её на сайт ФНС, отправить туда по почте или занести лично. Деньги вернутся вам на карту, причем необязательно для этого быть клиентом Сбербанка.   

Прописка в квартире: 5 главных мифов

Источник: https://blog.DomClick.ru/post/nalogovyi-vychet-posle-pokupki-kvartiry-v-ipoteku-kak-poluchit-v-2019-godu

Какие документы нужны для возврата 13 процентов с покупки квартиры?

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

У людей, которые добросовестно относятся к уплате налогов, есть возможность получить налоговый вычет. Таким образом, к ним возвращается 13% уплаченных налогов, в том случае, если они приобретают недвижимость за свои собственные или заёмные средства.

Когда и кому полагается выплата

Вычет полагается всем трудоспособным гражданам РФ, выплачивающим налог на доход, который идёт в государственную казну.

Преимуществом данной льготы является 100% возвратность средств в размере налога, при условии, что гражданин ответственно относился к уплате налогов.

При оформлении вычета не обращают внимания — на какие средства приобреталась квартира (собственные, заёмные). Не имеет значения, берёт человек кредит или же копит деньги самостоятельно.

Также, немаловажным аспектом является стоимость вашей квартиры. Максимальная сумма возврата, при покупки за наличные, исчисляется из стоимости не превышающей 2 000 000 рублей.

Например, если ваша недвижимость стоит 5-ть миллионов, то 13 процентов будут вычтены из предельной суммы, т. е., из 2-х миллионов.

А при покупке квартиры в ипотеку, 13% исчисляют из максимальной суммы — 3 000 000 рублей.

13% средств, затраченных на приобретение жилья, возможно вернуть в любом случае. Вам лишь требуется собрать перечень официальных бумаг и справок из учреждений.

Чтобы вернуть подоходный налог следует понимать, что пакет нужных бумаг на получение собирается исходя из способа, с помощью которого была приобретена недвижимость.

Если она приобреталась с помощью ипотечного кредита, то можно рассчитывать, что льгота будет получена, она начисляется и на ипотечные проценты.

Хоть это и два различных вычета без каких-либо кардинальных особенностей, но всё же пара нюансов есть, об этом читайте далее.

Не стоит забывать о том, что когда человек готовит пакет документов с копиями, всегда нужно иметь с собой оригиналы. Их сличает инспектор налоговой службы при оформлении.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры за наличные

Сначала стоит рассмотреть, как происходит оформление налогового вычета, если недвижимость куплена за собственные средства. Список требуемых документов таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Гражданин должен подтвердить чеками, перечислениями, распиской те суммы, которые ушли на счёт продавца недвижимости.
  7. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  8. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  9. Справка о декларирование доходов 3-НДФЛ.
  10. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Для сбора всех необходимых документов вам придется обратиться в такие учреждения как: бухгалтерия, банк и Федеральную налоговую службу (ФНС).

Список считается полным, в нём перечислены все требуемые документы, которые могут понадобиться при оформлении налогового вычета 13%. Начать проще всего с написания заявления. Можно подготовиться заранее, найти образец в интернете, распечатать его и внести свои данные. Возможно это удобнее, но надёжнее вписать всю информацию на месте. Во-первых, бланк из Интернета может быть неактуальным или же допускаются ошибки при внесении данных. А так инспектор сразу подкорректирует, если что-то неверно.

Следующий этап — это заполнение налоговой декларации в установленной форме 3-НДФЛ. Но, прежде чем это сделать, требуется взять справку 2-НДФЛ, так как на основе её данных вносится информация в налоговую декларацию. Раньше справка выдавалась, только по месту работу. Сейчас возможно оформить её через интернет.

Надо всего лишь воспользоваться сайтом Госуслуги, и всё будет готово. То же самое касается налоговой декларации 3-НДФЛ. Для того, чтобы не стоять в очередях, нужно авторизоваться в своём ЛК налогоплательщика и внести данные. Но, стоит отметить, эта опция сайта доступна для тех, кто имеет электронную подпись.

Обязательно нужно следить за сроками приобретения недвижимости. В течение трёх лет гражданин имеет право обратиться и получить имущественный налоговый вычет.

Ещё нужно отметить в перечне документов ксерокопию пенсионного удостоверения. Оно требуется, если недвижимость оформлена на пенсионера.

Недвижимость может быть записана на несовершеннолетнего. Родители могут рассчитывать на имущественный вычет, если они раньше им не пользовались. К требуемому списку добавляется свидетельство о рождении ребёнка и подтверждение его права собственности на жильё.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры в ипотеку

Если граждане оформляют ипотечный кредит на приобретение недвижимости, то они тоже могут рассчитывать на возврат 13%. Многие заблуждаются и думают, что это невозможно.

Ипотечный кредит — это не приговор, поэтому нужно лишь досконально изучить вопрос и заняться сбором документов. Даже можно сказать, что категория граждан, оформивших ипотеку, находятся в лучшем положении.

Ведь у них есть опция возврата не только 13% от суммы, но и 13% от уплаченных ипотечных процентов.

Если говорить о списке требуемых документов, то он идентичен тому, который представлен выше. Рассмотреть более детально нужно документы, которые требуются для оформления вычета по уплаченным кредитным процентам.

Основной перечень таков:

  1. Сделать ксерокопии с гражданского паспорта, везде, где есть отметки.
  2. Ксерокопия индивидуального налогового номера.
  3. Письменное заявление о том, что гражданин хочет оформить налоговый вычет.
  4. Документ, подтверждающий госрегистрацию прав на приобретённую недвижимость.
  5. Типовой договор купли-продажи.
  6. Договор на ипотечный кредит.
  7. Обязателен оригинал справки из банка, в которой указывается, сколько гражданин заплатил за год процентов.
  8. Если человек в браке, то требуется копия документа.
  9. Когда недвижимость считается совместно приобретённой (супруги), нужно обозначить в заявлении, какая часть вычета кому причитается.
  10. Обязательна 3-НДФЛ.
  11. Требуется справка о доходах 2-НДФЛ.

Как и в первом случае, заявление на получение налогового вычета можно оформить самостоятельно или же на месте в налоговой службе. Чтобы сэкономить своё время, можно записаться в электронную очередь.

Для этого идеально подходит сайт Госуслуг. Со своего места работы гражданин приносит справку по форме 2-НДФЛ, а на основании её данных уже заполняет налоговую декларацию по установленному образцу.

Какие документы нужны для возврата 13% с покупки квартиры через работодателя

Один из основных вариантов — это обратиться в налоговую службу и оформить выплату. Её размер будет равняться той сумме, которая была оплачена гражданином за год в виде налоговых отчислений.

Согласно второму способу, вычет оформляется с помощью работодателя. На практике это будет выглядеть в виде получения зарплаты без налоговых вычетов, то есть в полном объёме.

Но точно также придётся собирать весь комплект документов, чтобы всё оформить.

Порядок действий при оформлении льготы через своё место работы:

  1. Написать письменное заявление (форма произвольная), чтобы налоговая служба уведомила работодателя о том, что человек имеет право на налоговый вычет. Образцы подобных заявлений есть в интернет-ресурсах.
  2. Собрать все нужные документы по списку.
  3. Отнести в налоговую службу собранные документы и своё заявление
  4. В течение месяца ФНС даст ответ в письменной форме, что гражданин имеет право на получение вычета.
  5. Это уведомление нужно принести работодателю.

С этого момента, зарплата будет начисляться в полном объёме, без удержания налогов. Период действия, как правило, до конца года. Если к тому времени имущественный вычет не будет получен, его нужно будет оформить ещё раз.

Как получить выплату

 Проверенные суммы будут перечислены на расчётный счёт в банковском учреждении. Используется только безналичный способ.  Поэтому, когда пишется заявление, указывается и номер счёта. Не следует путать реквизиты карты и счёта.

При начислении используется ваш банковский счёт, привязанный к банковской карточке.

Есть ещё один способ — это указать в заявлении счёт до востребования.

Его не следует открывать, просто указать все реквизиты филиала, куда гражданин придёт получать свой имущественный вычет.

Источник: https://insure-guide.ru/realty/kakie-dokumenty-nuzhny-dlya-vozvrata-13-procentov-s-pokupki-kvartiry/

Какие документы нужны для налогового вычета по ипотеке: список и расширенный перечень

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

Заемщики, пользующиеся ипотечным кредитом, имеют право на получение налоговых льгот в виде возмещения части расходов по погашению и обслуживанию задолженности. Список документов для налогового вычета, порядок подачи является стандартным, независимо от кредитора и заемщика.

  1. Какие документы нужны для налогового вычета за ипотеку?
  2. Полный список документов для налогового вычета
  3. Требования к документам
  4. Порядок подачи документов

Заявление на вычет оформляется по единой форме. В 2018 году она не изменилась.

Имущественный налоговый вычет включает в себя возмещение части расходов на покупку недвижимости и на уплату части процентов. Возмещение процентов производится после выплаты средств для возмещения расходов на покупку объекта недвижимости. Список документов для данных операций немного разный.

Список для возмещения расходов на покупку недвижимости:

  1. Паспорт.
  2. Для возмещения налогового вычета заемщик подает в налоговую инспекцию декларацию по ф. 3-НДФЛ. Форму документа можно скачать через интернет. Заемщик вводит Ф.И.О., паспортные данные, рассчитывает сумму налога, подлежащую к возврату, заполняет сведения о доходах и уплаченных налогах, вводит сведения для расчета вычетов: сумму расходов, вид собственности, сведения об объекте и т. д. Чтобы не оформлять декларацию, заемщик может обратиться за возмещением к своему работодателю. Потребуется только собрать необходимые документы и написать заявление.
  3. Заявитель должен подтвердить сумму дохода справкой по ф. 2 НДФЛ за период, в котором оформляется вычет. Она оформляется через бухгалтерию предприятия-работодателя.
  4. Документ, подтверждающий совершение сделки. Им могут являться договор купли-продажи, долевого участия, переуступки.
  5. Выписка из Единого Государственного Реестра Недвижимости (ЕГРН), подтверждающая приобретение имущества. Если приобретался земельный участок, на него также предоставляется выписка из Реестра. Исключение составляет оформление вычета при участии в долевом строительстве, когда собственность на объект не оформлена. В этом случае необходим Акт приема-передачи объекта.
  6. Документы, подтверждающие факт совершения расчетов с продавцом. Если средства были перечислены на счет продавца, как это делается при ипотеке, то фактом совершения сделки будет являться заверенная банком выписка по счету. Когда у объекта несколько собственников, но оплата за жилье перечисляется со счета титульного заемщика, созаемщики, для возможности оформления вычета, должны написать доверенность плательщику на перечисление их части взноса. Если расчет был произведен наличными, то доказательством совершения сделки будет служить расписка продавца о получении денег.
  7. Когда собственником части недвижимости является ребенок до 18 лет, вычет с его доли может быть переоформлен на одного (или обоих) родителей. В этом случае потребуется предоставить свидетельство о рождении детей и заявление о распределении части вычета. Ребенок, когда начнет работать, сможет дополнительно оформить вычет на свою долю приобретенного жилья.
  8. При приобретении собственности в браке, потребуется свидетельство о браке, соглашение супругов о разделении долей для распределения имущественного вычета.

Если заемщик получил выплату по возмещению расходов на приобретение объекта недвижимости, он может оформлять документы на возмещение процентов. Для этого потребуется собрать дополнительно к основным, следующий пакет документов:

  1. Документ, подтверждающий сумму фактически уплаченных процентов. Он формируется в банке-кредиторе. Обычно банки предоставляют справку в течение дня бесплатно. Дополнительно заемщик предоставляет фактическое подтверждение ежемесячных взносов по уплате процентов: квитанции, чеки, выписки. При обращении за вычетом впервые, следует подтвердить уплату первоначального взноса.
  2. Оригинал кредитного договора с графиком погашения.

Требования к документам

Все документы подаются в оригинале с приложением копий. После проверки документов, оригиналы будут возвращены заявителю, кроме декларации и справок 2–НДФЛ. Форма заявления является стандартной. В ней заявитель должен указать год возмещения, его сумму, наименование работодателей, опись прилагаемых документов.

Дополнительно в заявлении указываются реквизиты для перечисления средств. Это может быть счет заемщика в банке, карточный счет, ссудный счет (для направления денег в погашение задолженности).

Порядок подачи документов

Документы подаются ежегодно, если у недвижимости несколько собственников, то каждый собирает отдельный пакет документов и самостоятельно подает его.

Документы подаются с января месяца за предыдущие налоговые периоды, максимально за 3 года.

Пример заполнения декларации 3 НДФЛ по ипотечным процентам:

Источник: https://www.Sravni.ru/ipoteka/info/dokumenty-dlja-nalogovogo-vycheta-po-ipoteke/

Документы для возврата налога при покупке квартиры — перечень

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

Законодательство Российской Федерации позволяет гражданам вернуть определённую часть денег, которая соответствует сумме походного налога, который вы уплатили, при покупке квартир, домов, земельных участков. Это прописано в Налоговом Кодексе РФ. Цель этого закона заключается в предоставлении гражданам Российской федерации возможности улучшения или покупки жилищной площади.

Если вы официально трудоустроены и платите налоги, то вы сможете вернуть себе 13% от цены при покупке жилищной площади. Процедура выплаты вычета включает в себя:

  • Сбор и подачу документов в налоговую инспекцию.
  • Процесс проверки предоставленных документов.
  • Выплату вычета.

Декларация, справка 2-НДФЛ и заявление

Для того чтобы совершить возврат налога необходимо иметь при себе определённые документы. Каждый из них является важным и обязательным.

Первыми документами, которые вы должны подготовить самостоятельно являются декларация 3-НДФЛ (она свидетельствует налоговой инспекции о ваших доходах) и заявление на возврат налога.

Стоит отметить существование специальных общепринятых правил для заполнения деклараций. В случае неправильного заполнения, вы можете получить отказ от имущественного вычета. Во избежание таких последствий нужно знать следующие требования:

  • Декларация должна соответствовать той форме, которую утвердила налоговая инспекция. Это связано с тем, что формы каждый год подлежат значительным изменениям.
  • Декларацию вы сможете подать лично, через представителей, специальное письмо или через интернет.
  • В ИФНС важно подавать оригинал декларации.

Вы можете распечатать бланк декларации и заполнить каждое поле самостоятельно. Но существует упрощённый вариант. Вы можете воспользоваться специальной программой с сайта ФСН РФ. Если вы введёте туда нужные данные, вы получите готовый вариант декларации. Это обезопасит вас от нежелательных ошибок.

Касательно заявления очень важным моментом является указание вашего банковского реквизита, по которому вам вернут средства.

Помимо этих документов вам нужна справка 2-НДФЛ, взятая с места вашей работы. Чаще всего такую справку выдаёт бухгалтерия предприятия.

У этой справки специфическая форма, работники бухгалтерии обязаны её знать. В ИФНС необходимо предоставить оригинал справки. В неё входит:

  • Основная информация, касающееся непосредственно вас.
  • Данные о доходах.
  • Данные о налоге.

По сумме, уплаченной за жильё

В случае вычета по сумме, уплаченной за жильё вы также должны представить дополнительные документы:

  • Договор о купле-продаже, то есть о приобретении квартиры.
  • Свидетельство о собственности, его ещё называю «Свидетельство о государственной регистрации права или акт передачи квартиры. Лучше всего будет представить оба документа, а конкретнее их копии.
  • Документы, с помощью которых можно подтвердить факт оплаты, чек, квитанция, поручение, расписка и прочее. Их не нужно заверять, необходимы копии.

По процентам по ипотечному кредиту

Если вы приобрели квартиру при помощи ипотеки, и необходимо произвести возврат денег за уплаченные проценты, то в таком случае помимо базовых документов, необходимо приложить дополнительные:

  • Кредитный договор, заключённый с банком. В ИФНС в обязательном порядке подаётся заверенная копия.
  • Справка об удержанных процентах. Обычно сроком в год. Получить её можно в банке, выдавшем вам кредит. В ИФНС нужно подавать оригинал справки.
  • График погашения кредита и уплаты процентов. Это может быть одним из пунктов договора или его приложением, а может выступать в качестве отдельного документа.
  • Некоторые налоговые инспекции вправе потребовать от вас документы, которые смогли бы подтвердить факт оплаты кредита, к примеру, чек или квитанцию. Это является формальным требованием инспекций. В случае отсутствия этих подтверждений, нужно взять у банка выписку по счёту. Она сможет стать заменой отсутствующим документам.

В случае совместной собственности или возврата за супруга

На сегодняшний день — это вопрос очень актуален. Среди перечня документов можно отметить «базовый набор» и ряд следующих дополнительных документов:

  • Заявление об определении долей, если жильё стоит меньше 4 млн рублей. Для его подачи не нужно нотариального заверения. Также достаточно присутствия одного из собственников, который подаёт декларацию. Согласно правилам, действующим до 2014 года, такое заявление обязательно в случаях совместной собственности. По обновлённым правилам начиная с 2014 года, необходимость в таком соглашение есть в том случае, если стоимость квартиры меньше 4 млн рублей. Если стоимость равна 4 млн рублей или больше, то каждому из собственников выплачивается по 2 млн рублей. Именно поэтому надобность в распределении отсутствует. В ИФНС подаётся оригинал заявления.
  • Свидетельство о заключении брака. Нужно предоставить копию.

Участие детей, пенсионеров

В случае получения налоговых вычетов за детей нужно обеспечить такие дополнительные документы:

  • Копию свидетельства о рождении ребёнка.
  • В том случае если в долю входят оба родителя, нужно приложить заявление об определении долей.

Пенсионеры, желающие перенести вычет за прошлые года необходим следующий дополнительные документ – пенсионное удостоверение.

Такой документ используют в тех случаях, когда хотят получить вычет за прошлые годы, при этом заполнение декларации происходило за определённые годы до оформления квартиры. Это связано с тем, что у пенсионеров есть преимущества. Они вправе получить вычет за годы, до наступления права на вычет.

В случае самостоятельного строительства, ремонта

В тех случаях, когда вы самостоятельно проделали строительство или в ремонт в квартире, и при этом у вас возникла необходимость возврата налога, вам нужно представить такой дополнительный документ – документ, который сможет подтвердить ваши расходы на строительные материалы и проведённые работы.

Если вы хотите, чтобы ваше требование было исполнено, то вам следует знать особенности данного процесса:

  • Если в договоре было указано, что в квартире отсутствуют отделочные работы, то вы сможете получить вычет. Если в договоре указано, что квартира с отделкой либо этот пункт отсутствует, то вычет вы получить не сможете.
  • Прописывая в договоре слово «отделка» не нужно заменять его другими словами, к примеру» «ремонт».
  • Согласно законам РФ в отделочные работы не входят:
  • Расходы на сантехнику.
  • Покупку и установку металлических и межкомнатных дверей.
  • На газовое оборудование.
  • На оконные блоки.

За такие работы вы не сможете получить вычет.

Как подготовить и заверить документы

Для того чтобы процедура получения вычет прошла успешно нужна грамотная подготовка и заверка всех прилагаемых документов. Для этого вам стоит знать такие моменты:

  • Декларацию 3-НДФЛ нужно подавать в оригинале.
  • Заявление также подаётся в оригинале.
  • Справка 2-НДФЛ нужна в оригинале.
  • Справка об уплате процентов за год и выписки, предоставленные в банке должны быть в оригинале.
  • Касательно остальных дополнительных документов, то они должны быть поданы или в оригинале, или быть нотариально заверенными либо копию, заверенную вами самостоятельно.
  • Если вы воспользовались последним случаем, то вам лучше подавать декларацию лично. Также вам необходимо иметь при себе оригиналы документов, так как сотрудник налоговой инспекции может проявить желание сверить оригиналы и копии ваших документов.
  • Те документы, которые не требуют оригинала лучше подавать как копию. Это связано с тем, что документы возврату не подлежат.
  • Когда вы заверяете копии, вы должны употребить фразу «копия верна», оставить вашу подпись, расшифровать ваши инициалы, указать дату заверки документов.

Таким образом, процесс получения вычета при покупке квартиры включает в себя много нюансов, а именно сбор документов, в которых нельзя допустить ошибки. Базовыми документами являются:

  • Налоговая декларация 3-НДФЛ.
  • Заявление на возврат налога.
  • Справка 2-НДФЛ.

Остальной пакет документов прилагается в зависимости от различных возможных случаев, предусмотренных законодательством РФ. Каждый из них предусматривает ряд своих специальных документов. Поэтому к данному процессу стоит подойти с максимальной ответственностью. Загрузка…

Источник: https://homewin.ru/nedvizhimost/nalogi/dokumenty-dlya-vozvrata.html

Какой список документов необходим для получения налогового вычета за квартиру

Список документов на возврат налога при покупке квартиры
Список документов для вычета

Покупка жилья включает в себя не только приятные моменты, но и большие затраты на его приобретение.

Чтобы новые собственники жилья смогли сократить расходы, государство предусмотрело возможность получения имущественного налогового вычета.

Хотя вычет предоставляется уже довольно продолжительное время, на практике у граждан все равно возникают вопросы и трудности, связанные с правилами оформления возврата налога.

Что включает в себя понятие налоговый вычет

Понятие налогового вычета

Вопросы, связанные с налоговым вычетом, регулируются статьей 220 НК РФ.

Согласно положениям статьи, новый собственник жилого имущества имеет возможность вернуть часть денежных средств, потраченных на его покупку, за счет налогов, ранее удержанных с него.

Если быть точнее, то одного налога в виде НДФЛ. Размер налога уже долго остается неизменным и составляет 13% от доходов, которые официально получает гражданин.

Именно этот процент и возвращается налоговым вычетом, но уже не от заработной платы, а от стоимости приобретенной квартиры.

Внимание!Для получения вычета необходимо учитывать ограничения, предусмотренные законом, правила и порядок его расчета.

Размер возврата

Размер вычета

Рассчитывать на имущественный вычет могут те, кто приобрел жилье в собственность за наличный расчет или оформил договор ипотечного кредитования.

Если есть оформленная ипотека, то возвращаться будут проценты, которые гражданин выплачивает банку. Соответственно, все правоотношения в этой сфере должны быть правильно оформлены и иметь документальное подтверждение.

Максимальная сумма, с которой можно вернуть 13 %, составляет 2 млн. рублей. Путем простого вычисления получается сумма в 260 000 рублей. Именно ее можно вернуть, оформив налоговый вычет.

Кому положен вычет

Возможность использования

Из положений закона четко усматривается, что вернуть налог может тот, кто его платил.

Таким образом, правом на получение вычета могут воспользоваться плательщики НДФЛ, то есть лица, имеющие официальное место работы, с которого в налоговую регулярно делались отчисления с их доходов.

Вернуть деньги от приобретенной недвижимости можно в следующих случаях:

  • при покупке любого вида жилья;
  • при возведении дома;
  • при ремонте или отделке жилого имущества (при наличии документального подтверждения расходов).

Налоговые изменения

Налоговые изменения

В 2016 году вступили в силу новые поправки в налоговом законодательстве, коснувшиеся и налогового вычета, предусмотренного статьей 220.

Закон ставит временную границу, а именно 1 января 2014 года. Имущество, приобретенное после этой даты, будет попадать под действие новой статьи.

Кто приобрел жилое имущество ранее 2014 года, закон предусматривает возможность получить вычет только один раз. Сумма, с которой полагается льгота, осталась прежней, то есть 2 млн. рублей.

Например, если в договоре указана сумма, которую покупатель оплатил за жилье, в размере 1,5 млн., то рассчитывать можно только на получение 195 000 рублей. На этой сумме получение вычета закончится.

После вступления в силу новых поправок, ситуация с получением вычета изменилась в положительную сторону.

Например, жилье покупалось после начала 2014 года, на сумму 1,3 млн. рублей и получен вычет равный 169 000 рублей. Остаток в размере 91 000 рублей можно будет получить при покупке новой жилой недвижимости.

Периоды возврата налога

Периоды возврата налога

Получить вычет можно не только за предыдущие года, но и за предстоящие. Получение налога за предшествующие года ограничено сроком в три года, для пенсионеров он может быть увеличен до четырех лет.

Например, в 2015 году была приобретена жилая недвижимость, общей стоимость в 2,5 млн. рублей. Подать документы на возврат налога можно в 2016 году.

При этом не стоит забывать по максимальный размер, с которого будет произведен вычет – 2 млн. рублей, то есть 260 000 рублей. Официальный заработок за 2015 год составил в месяц 30 000 рублей.

30 000 умножается на 13 % и получается сумма НДФЛ в размере 3 900 рублей. Эта сумма умножается на количество месяцев в году и получается 46 800 рублей, то есть размер НДФЛ за год. Такая сумма будет возращена за 2015 год.

Получается, что не вся сумма будет выбрана. 260 000 – 46 800 = 213 200 рублей. Если гражданин продолжит работать официально, то он сможет забрать эту сумму в последующие годы либо, заявив об их возврате за предыдущие годы, то есть за 2013 и 2014. Конечно, при условии, что за эти годы с него удерживался подоходный налог.

Способы получения вычета

Способы получения вычета

Законом предусмотрено несколько способов для получения положенного вычета.

Обратиться напрямую в налоговую службу.

Список необходимых документов:

  • заявление.
  • паспорт и ИНН.
  • заполненная форма 3-НДФл.
  • справка 2-НДФЛ.
  • документы на право собственности на жилье. Сюда относится: свидетельство, договор, акт приема-передачи, если жилье покупалось по договору долевого участия в строительстве, если приобреталась земля под строительство или с готовым возведенным на ней жильем, передаются все правоустанавливающие документы, при покупке жилья в ипотеку предоставляется кредитный договор, график внесения платежей, с указанием размера процентной ставки;
  • документы, подтверждающие оплату за приобретение жилья (квитанция, выписка с банка о перечислении средств, расписка и пр.).
  • реквизиты счета в банке, на который будут производиться выплаты.

Более точный список документов нужно уточнять в налоговом органе.

Подать пакет бумаг можно лично либо с помощью почтового перевода, оформим ценное письмо с описью вложения.

После подготовки всего перечня документов, их подают в местное отделение налоговой службы.

Предупреждение!Проверка бумаг составляет не более трех месяцев, после чего при положительном решении, заявителю будет отправлено уведомление о принятом решении.

В течение месяца денежные средства зачисляться на указанный в заявлении счет.

Еще один способ — с помощью работодателя. Для этого самостоятельно подается заявление на возврат налога, после его рассмотрения и принятия положительного решения, налоговая предоставит уведомление в бухгалтерию по месту работы заявителя.

Сам заявитель должен предоставить полный пакет документов на приобретенное имущество и написать соответствующее заявление на имя работодателя.

С этого момента работодатель прекращает удержание из заработной платы НДФЛ до тех пор, пока не будет предельное значение в размере 260 000 рублей или 13 % от суммы, которая указана в договоре на приобретение жилья.

Получение вычета в браке

Получение вычета в браке

Если жилая недвижимость приобреталась в общую собственность супругов, то распределение вычета происходит по договоренности между ними.

Как правило, доли определяются 50/50. Если распределение было 100/0, то тот супруг, который ничего не получил, сохраняет за собой право на вычет при покупке жилья в будущем.

Соглашение о распределении долей заключается один раз, в дальнейшем его менять нельзя.

При оформлении жилья в долевую собственность, каждый супруг будет иметь право на вычет, равный размеру своей доли. При этом отказаться от своей доли или получить вычет за другого супруга запрещается.

Во всем остальном, в отношении жилья, приобретенного в момент барка, будет применяться действующее налоговое законодательство, с учетом всех его изменений.

Источник: https://sudovnet.ru/nalogi/polucheniye-nalogovogo-vycheta/

Список документов для возврата налога при покупке квартиры

Список документов на возврат налога при покупке квартиры

Покупка квартиры в современном обществе — достаточно дорогостоящий процесс. Однако не каждый человек знает, что закон позволяет вернуть часть средств, потраченных на покупку недвижимости, из государственного бюджета.

Для этого необходимо быть официально трудоустроенным и каждый месяц платить подоходный налог. Рассмотрим особенности данного вопроса, необходимые документы для возмещения НДФЛ при покупке квартиры и правила их оформления и подачи.

Особенности возврата налога при покупке недвижимости

Налоговый вычет может использоваться лишь единожды. Данной процедурой можно воспользоваться в следующих случаях:

  • покупка новой квартиры;
  • возврат процентной ставки по ипотеке, которая была оформлена на приобретение недвижимости;
  • Ремонтные и отделочные работы в приобретенной квартире (покупка недвижимости у застройщика).

Для возврата НДФЛ при осуществлении покупки нового жилья необходимо учесть следующие факторы:

Сколько раз можно оформить вычет?

Благодаря изменениям в налоговом законодательстве, теперь налоговым вычетом можно воспользоваться неоднократно. Подробности можно узнать в этой статье

  1. приобретенное жилье должно быть собственностью лица, подающего на возврат потраченных средств;
  2. получить в налоговой подтверждение постоянных налоговых выплат в течение отчетного периода (в данном случае он составляет один год);
  3. подготовить и предоставить декларацию по НДФЛ;
  4. получение налогового вычета возможно в размере реально затраченных сумм, не более 2 млн. рублей;
  5. в случае, когда доход человека менее вышеуказанной суммы, остаток возможно оформить на последующий срок (3 НДФЛ);
  6. при покупке квартиры стоимостью менее 2 млн.руб, остатком средств можно будет воспользоваться в дальнейшем;
  7. если квартира приобретается у застройщика, подсчитываются не только затраты на покупку жилья, но и последующие затраты на ремонт и отделку.

Процесс получения вычета

Имущественный налоговый вычет при покупке квартиры может получить каждый человек, приобретающий квартиру для себя. Процесс предоставления средств включает в себя три ступени:

  • сбор и подача необходимого пакета документов в налоговые органы (документы и декларация 3 НДФЛ);
  • проверка документации государственными органами (проводится в срок три месяца, процесс запускается со дня подачи бумаг), результат в виде письма будет получен собственником в течение 10 дней после завершения проверки;
  • выплата денежных средств.

Начисленные средства можно получить несколькими способами.

  • Первый из них — через работодателя. Вычет подоходного налога не производится с зарплаты до момента, пока не будет возвращена полная сумма вычета.
  • Второй способ — налоговая инспекция. В таком случае по окончании года (несколько лет подряд) гражданин получает налоговый вычет.

Кому не положен налоговый вычет

Налоговые льготы оформляются без труда, однако они положены не всем. Рассмотрим исключения в данном законе:

  1. неработающие пенсионеры;
  2. женщины в декретном отпуске (до момента, пока вновь не выйдут на работу);
  3. индивидуальные предприниматели, пользующиеся специализированным налоговым режимом.

Документы для оформления налоговых вычитаний

Подача документов — первостепенный шаг на пути к получению налоговых средств. Для того чтобы вернуть часть собственных денег, затраченных на покупку жилья, необходимо собрать следующие документы для возврата налога при покупке квартиры:

  • заявление;
  • декларация;
  • форма 2 НДФЛ, справка с места работы;
  • документы по расходам (при осуществлении строительства);
  • свидетельство о заключении брака, его дубликат (если жилье приобретено в долевой собственности);
  • свидетельство о рождении детей;
  • акт о приеме-передаче недвижимости;
  • номерной знак ИНН;
  • при долевой собственности заявление о соотношении долевых частей;
  • при ремонтных и отделочных работах договор о проведенных процедурах;
  • при оформлении кредита договор на него;
  • удостоверение личности;
  • при кредите справка о процентных выплатах;
  • бумаги о расходах;
  • бумаги, дающие право претендовать на налоговые выплаты;
  • информация о банковском счете, на который в дальнейшем будут производиться начисления средств по выплатам (только для вычетов, производимых через налоговую организацию, а не место работы).

Все дубликаты должны быть в официальном порядке подтверждены и заверены нотариально или сделаны работником налоговой службы. В противном случае они не будут иметь никакой силы.

Способы подачи документов

Передача документов в налоговую организацию может производиться лично или по почте. Рассмотрим каждый случай детально.

Личная подача документов

В данном случае служащий налоговой организации проверит весь пакет документов и укажет на недостающие и неверно оформленные. При возможной надобности дополнительных документов укажет перечень (справки, выписки).

Подача пакета документов почтой

Необходимо предоставить полный пакет сразу же с предоставлением их описи.

Основные документы: декларация, заявление и справка 2 НДФЛ

В состав пакета документов на оформление налоговых выплат входит декларация по форме 3 НДФЛ. В данном случае понадобится заполнить индивидуальный бланк, информирующий о доходах. Такая бумага выдается в налоговой. Расшифровывается аббревиатура документа следующим образом: НДФЛ — налог на доход физического лица, номер 3 — индекс документа.

Декларация заполняется самим гражданином (карандашом, затем проверяется служащим и наводится ручкой), служащим органов налоговой службы (табличный вид Excel) или в режиме “онлайн” (потребуется установка специальной программы “декларация” и внесение в нее личных данных).

Справка 2 НДФЛ предоставляется работодателем. Она содержит данные о доходах работающего, а также суммы, которые были перечислены им в налоговую службу в текущем году. Для ее выдачи необходимо письменное заявление, на основании которого через три дня будет выдана сама справка.

Включает документ в себя следующее:

  1. информацию о работнике и работодателе;
  2. ежемесячный объем НДФЛ;
  3. вычеты (социальные, имущественные);
  4. суммарные данные по вычетам и доходам.

Заявление на предоставление налогового вычета заполняется по утвержденной в апреле 2015 года форме. Заполнение документа производится в налоговой службе, можно сделать это собственноручно или обратиться за помощью к сотрудникам организации.

В обязательном порядке указываются коды КБК и ОКТМО, а также паспортные данные плательщика налогов. Бланк заявления на возврат налогового вычета можно скачать в этой статье https://realtyinfo.

online/7714-poryadok-zapolneniya-zayavleniya-na-nalogovyi-vychet-deklaratsii-3nfdl

Возвращение налогов при ипотеке

В данном случае начисление средств производится двумя способами. Рассмотрим каждый:

  • Банк. Налоговая перечисляет средства в банк, погашает таким образом процентную ставку ипотеки.
  • Работодатель. Не происходит вычет налогов с работника, начисляется “серая” зарплата.

Возврат средств по отделочным и ремонтным работам

Налоговый вычет за ремонт в новостройке и вторичке возвращается быстро и просто. Необходимо предоставить налоговой службе бумаги о приобретении недвижимости и бумаги о ремонтных процессах. 13% от стоимости затраченных денег будут возвращены.

Для правильного оформления документов на возвращение налоговых средств при покупке квартиры не стоит затягивать с началом этого процесса.

Важно собрать все оригиналы необходимых документов, заполнение бумаг производить карандашом, а после подтверждения их правильности, наводить ручкой.

Вернуть средства за недвижимость — достаточно понятная и реальная процедура, важно оформить все документы для возврата налога при покупке квартиры вовремя и корректно.

Источник: https://realtyinfo.online/7209-dokumenty-oformleniye-nalogovogo-vycheta

Юрист подскажет
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: